Cómo ser asesor financiero: formación y certificaciones

Son muchas las personas que, a lo largo de los años, se han hecho con un patrimonio que desean invertir. Pero zambullirse en este ámbito tan complejo sin “saber nadar” es sinónimo, en la mayoría de los casos, de desastre. Por eso existen profesionales que saben cómo, dónde y cuándo colocar las inversiones, garantizando su seguridad y su crecimiento. ¿Te interesa este mundillo? Pues sigue leyendo y descubrirás cómo ser asesor financiero, qué hay que estudiar y qué certificación hay que poseer para ejercer la profesión.

Cómo ser asesor financiero: lo primero, la formación

Antiguamente, para saber dónde invertir el dinero de los clientes era necesario a pasar años trabajando en sucursales bancarias, compañías de seguros… Poco a poco, los profesionales iban ganando ese conocimiento del sector y esa experiencia que más adelante les permitirían asesorar a los clientes. Hoy las cosas son muy distintas: para ser asesor financiero hay que estudiar y especializarse. Un Grado Superior de FP en Administración y Finanzas te ayudará a despegar y te sumergirá de lleno en este sector, que crece día a día. ¡No dudes en informarte!

Sin embargo, todos los profesionales de éxito te dirán lo mismo. No basta con estudiar el grado: en este sector, la formación continua es vital. Los activos, las inversiones, el tipo de moneda, las tecnologías, las empresas…. Están sujetos a constantes cambios que requieren formación específica.

Además, con tu titulación en la mano podrás proseguir tus estudios para mejorar tus expectativas. Por ejemplo, accederás directamente a la universidad (sin tener que hacer la EVAU/EBAU) y podrás estudiar los siguientes grados:

• ADE (Administración de Empresas)
• Economía
• Finanzas y Contabilidad
• Doble Grado en ADE y Finanzas
• Doble Grado en ADE y Derecho

Posteriormente, completar tu titulación con un máster en Coaching Financiero o en Mercados Financieros te dotará de todas las herramientas para llegar a ser un experto en tu profesión.

Pero, ¡ojo! No es imprescindible tener una carrera universitaria. Con tu título de FP podrás trabajar como asesor financiero, siempre que cuentes con una acreditación profesional. En Europa, una de las más conocidas es la Certificación EFA: te contamos en qué consiste.

¿Qué es la Certificación EFA?

En 2018, en Europa se implantó un nuevo marco normativo sobre mercados e instrumentos financieros basado en la normativa MiFID II. Según el texto, para poder trabajar en el sector los asesores financieros deben estar debidamente acreditados por parte de una entidad con garantías. Una de las certificaciones más empleadas en nuestro país es la Certificación EFA, otorgada por EFPA España, una entidad sin ánimo de lucro fundada en el año 2.000 para defender los intereses de los profesionales del sector.

Esta entidad sirve como punto de asociación y encuentro para asesores financieros profesionales, y también como garante del ejercicio de su labor. Tal y como se describe en la web de la EFPA, “la certificación EFA (European Financial Advisor) certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera”.

Para obtener la certificación deberás pasar un examen oficial que conlleva unas 150 horas lectivas. Sin embargo, si has obtenido tu título de Técnico Superior en Administración y Finanzas, muy probablemente tendrás ya una buena parte del temario aprendido. En la página oficial de la EFPA encontrarás toda la información sobre las pruebas.

Ya sabes cómo ser asesor financiero. Y ahora…

Es el momento de ponerte en marcha. Como ves, es imposible ejercer esta profesión sin una cualificación oficial. Y ninguna empresa, entidad o cliente contratará tus servicios si no demuestras una buena capacitación y una experiencia documentada. En CEAC FP te ayudamos a conseguir ambas a través de nuestro Grado de FP oficial en Administración y Finanzas.

Se trata de una titulación homologada que podrás obtener estudiando de forma presencial u online. El curso se extiende a lo largo de dos años lectivos e incluye prácticas obligatorias en empresas, que te servirán para obtener tu primera experiencia laboral. Junto con los programas de becas y un profesorado de altísimo nivel, tendrás todas las herramientas para titularte como asesor financiero y despegar en el mundo de las altas finanzas.

No dudes en enviar el formulario, escribirnos un correo o llamarnos por teléfono. Te daremos toda la información sobre nuestros grados, instalaciones y programas, y podrás empezar cuanto antes en la persecución de tu objetivo: trabajar como asesor financiero. Una profesión que cada vez tiene más demanda, con las mejores perspectivas de futuro y que te proporcionará muchísimas satisfacciones. ¿A qué esperas para hacer realidad tu meta?

1. Cómo ser asesor financiero: lo primero, la formación
2. ¿Qué es la Certificación EFA?
3. Ya sabes cómo ser asesor financiero. Y ahora…

Referencias y bibliografía